استرجاع الأموال من شركات التداول في مدينة الكويت

أنماط الاحتيال المتكرّرة في الكويت

• إعلان ممول بلهجة محلية ثم تعاقد مع شركة مسجّلة خارج الكويت
• طلب تحويل الإيداع عبر شركة صرافة في العاصمة أو إلى حساب شخصي
• رصيد يُظهر أرباحاً متصاعدة لتشجيع إيداع أكبر قبل أول محاولة سحب
• شروط سحب مستحدثة مثل حدّ أدنى لحجم التداول أو «ضريبة أرباح»
• انقطاع «مدير الحساب» فور المطالبة الجدّية بالسحب

أول 72 ساعة بعد رفض السحب — ما تفعله الآن

1. أوقف أي إيداع إضافي فوراً

   طلب «رسوم تحرير» أو «ضريبة أرباح» أو إيداع لرفع مستوى الحساب هو استمرار للخسارة لا حلّ لها. لا يُحرَّر مبلغ محتجز بإيداع جديد.

2. احفظ الأدلة قبل أن تُحجب

   صوّر المحادثات وسجل الصفقات وصفحة الرصيد وشروط السحب، واحفظ أسماء «مديري الحسابات» وأرقامهم. كثير من المنصات تُغلق الحساب بعد المطالبة الجدّية.

3. رتّب كشوف الحساب البنكية

   جهّز كشفاً يوضّح كل إيداع: التاريخ، المبلغ، اسم المستفيد، وسيلة الدفع (بطاقة، حوالة، صرافة، عملة رقمية). اسم المستفيد هو ما يحدّد من يمكن مساءلته.

4. أبلغ البنك أو مُصدر البطاقة كتابةً

   مسار الاعتراض على المدفوعات مقيّد بمهل زمنية تبدأ من تاريخ العملية، فالتأخير قد يُقفل هذا المسار حتى لو كانت المطالبة سليمة.

5. اطلب تقييماً قانونياً مكتوباً

   قبل أي التزام مالي، يجب أن تعرف كتابةً: من الكيان المتعاقد، وأي مسار متاح، وما احتمالات وحدود كل مسار. لا نتائج مضمونة.

الإيداع بالعملات الرقمية في ملفات الكويت

في الملفات الكويتية يُطلب غالباً تحويل الإيداع إلى عملة رقمية بعد رفض البطاقة. هذا لا يُغلق الملف: نبدأ بتحليل مسار المعاملات لتحديد ما إذا انتهت الأموال إلى منصة خاضعة للتنظيم يمكن مخاطبتها رسمياً.

مسار العمل في ملفك

1. 01

   فرز أوّلي مكتوب

   نقرأ ملفك ونجيب كتابةً: هل هناك كيان أو مؤسسة مالية يمكن مساءلتها فعلاً، وأي مسار متاح.

2. 02

   تحديد الكيان المتعاقد

   مطابقة اسم المنصة باسم مستلم الأموال في كشوفك وبسجلات الجهات الرقابية وسجلات الشركات.

3. 03

   ترتيب مسار الأموال

   تسلسل زمني موثّق لكل إيداع: بطاقة، حوالة، صرافة، أو عملة رقمية — لكل وسيلة مسار ومهلة مختلفة.

4. 04

   المطالبة الرسمية

   إنذار قانوني للمنصة والأطراف الوسيطة مع مهل محدّدة ومستندات مرتّبة.

5. 05

   المسار البنكي والرقابي

   تقييم جدوى الاعتراض على المدفوعات، وشكوى موثّقة لدى الجهة المختصة.

6. 06

   التصعيد القضائي عند الجدوى

   دعوى في الولاية القضائية الأنسب حيث توجد أصول قابلة للتنفيذ، لا حيث يكون الإعلان فقط.

أسئلة شائعة — الكويت